Le bilan patrimonial moderne
qui plaît à vos clients
Multi-clients, 18 simulateurs FR (IFI, démembrement, LMNP, Pinel), exports PDF brandés, espace client sécurisé, conformité AMF intégrée. L'outil pensé pour les CGP indépendants.
Démo interactive
Tout votre cabinet en une interface. Cliquez les onglets.
Vue d'ensemble
Patrimoine net, scores, allocations.
Compatible avec 200+ banques (import CSV / Excel / OFX)
BNP Paribas
Crédit Agricole
Société Générale
Boursorama
La Banque Postale
Caisse d'Épargne
Banque Populaire
LCL
HSBC
Crédit Mutuel
Hello Bank!
Fortuneo
Revolut
N26
Lydia
ING
Qonto
WiseBNP ParibasCrédit AgricoleSociété GénéraleBoursoramaLa Banque PostaleCaisse d'ÉpargneBanque PopulaireLCLHSBCCrédit MutuelHello Bank!FortuneoRevolutN26LydiaINGQontoWiseEn chiffres
Conçu pour la réalité du terrain
0+
Banques compatibles
Import CSV / Excel / OFX universel
0 pays
Couverture
France, frontaliers, expats — multi-devises
0,0%
Disponibilité
SLA hébergement Vercel + Supabase EU
L'outil
Le bilan patrimonial
nouvelle génération.
Vue d'ensemble
Tableau de bord
Clients actifs
37
+4
Patrimoine géré
12,4 M€
+8%
Revenus 30j
18,2 K€
+12%
RDV ce mois
12
—
Allocation moyenne
100%
Hébergement France
AES-256
Chiffrement bout-en-bout
18
Simulateurs fiscaux FR
RGPD
Natif & registre traitements
Couverture mondiale
Vos clients sont partout.
Patriom suit.
France métropolitaine, frontaliers (Suisse, Luxembourg, Belgique, Monaco, Allemagne), expatriés (Dubaï, Singapour, NYC, Tokyo…). Patriom agrège tout le patrimoine, même multi-juridictions et multi-devises. Faites tourner le globe ↻
Vos clients ont 3 façons d'utiliser Patriom
(MODES INCLUS DANS TOUS LES PLANS)Saisie patrimoine
Mme Dubois — RDV mensuel
Patriom · Saisie 100% manuelle — aucun compte client à créer
Fonctionnalités
Tout ce qu'il faut pour piloter votre cabinet
Patriom remplace 5 outils éparpillés. Une seule interface, pensée pour les CGP indépendants.
Multi-clients illimités
Tout votre portefeuille, foyer fiscal détaillé, historique complet, segmentation avancée.
18 simulateurs FR natifs
IFI, capacité d'emprunt, succession-démembrement, LMNP réel, Pinel, plus-values, donation, retraite, PER vs AV — calculs vérifiables.
Analyse temps réel
3 cartographies, scores de diversification, alertes IFI / sur-fiscalisation auto.
Exports brandés
Note de synthèse 20 pages, fiche MIFID, simulations succession — PDF à votre marque.
Espace client sécurisé
Vos clients consultent leur patrimoine en lecture seule, depuis leur navigateur.
Conformité AMF
Audit log complet, MIFID intégré, RGPD natif, hébergement France. Audit prêt en 1 clic.
Tarifs
Un tarif pour chaque vision
Pas de freemium. Pas de surprise. Pas de pénalité de résiliation. Garantie 30 jours satisfait remboursé sur tous les plans.
Mensuel
La flexibilité, sans engagement
7 jours d'essai gratuit, puis facturé chaque mois
- 7 jours d'essai gratuit
- Clients illimités
- Saisie manuelle + import CSV/Excel
- Espace client (lecture seule)
- Exports PDF brandés
- 16+ simulateurs (succession, IFI, retraite…)
- Conformité AMF + RGPD
- 1 utilisateur cabinet
- Support email
- Annulation 1 clic
Carte requise — annulez avant J+3 pour ne rien payer
Annuel
Le format préféré des cabinets
7 jours d'essai gratuit, puis facturé chaque année
Équivalent à 249€/mois — vous économisez 2 mois sur le mensuel.
- 7 jours d'essai gratuit
- Tout du plan Mensuel
- Module Prospection avancé
- Templates illimités
- Jusqu'à 5 utilisateurs cabinet
- Onboarding personnalisé inclus
- Migration de vos clients existants
- Support prioritaire (24h)
- Garantie 30 jours satisfait remboursé
Carte requise — annulez avant J+3 pour ne rien payer
À vie
Un paiement, à vous pour toujours
Paiement unique — accès garanti à vie
Rentabilisé en 11 mois vs mensuel. Aucun renouvellement à gérer.
- Tout du plan Annuel
- Paiement unique — accès à vie
- Utilisateurs cabinet illimités
- Préconisations IA premium
- Onboarding 1-on-1 (1h en visio)
- Support dédié à vie
- Whitelist roadmap (votre voix compte)
- Garantie 30 jours satisfait remboursé
Garantie 30 jours satisfait remboursé
Tous les prix sont en € HT. TVA non applicable, art. 293 B du CGI.
Sécurité & Conformité
Vos données sont en sécurité
Hébergement 100% France/UE, chiffrement bout en bout AES-256, isolation stricte par cabinet. Audit prêt en 1 clic.
100% des données restent en Europe
Supabase EU (Frankfurt) pour la base, Vercel EU pour les serveurs. Aucune donnée client ne quitte l'Union Européenne, jamais.
Chiffrement bout en bout
Données chiffrées au repos et en transit (TLS 1.3). Tous secrets sensibles chiffrés AES-256-GCM. Mots de passe hashés bcrypt.
Conforme dès le premier jour
Export complet à la demande, droit à l'effacement, registre des traitements à jour, sous-traitants listés.
Aucune fuite cross-cabinet possible
Chaque cabinet a ses données isolées au niveau base de données (Row Level Security PostgreSQL natif). Aucune action, aucune erreur applicative ne peut donner accès aux clients d'un autre cabinet. Audit log complet conservé 1 an.
Exports brandés
Vos bilans, votre marque,
en deux clics.
Note de synthèse 20 pages, fiche MIFID, simulations succession, rapport IFI — tous générés en PDF avec votre logo, vos couleurs, votre signature. Cliquez sur le dossier pour ouvrir.
- Bilan patrimonial complet
- Synthèse client (MIFID)
- Simulation succession + IFI
Témoignages
Ce qu'en disent les premiers utilisateurs
“Mes clients adorent l'espace en ligne. Je passe trois fois moins de temps sur la saisie, et les bilans sortent en deux clics. Patriom remplace pour moi Geslin, Excel et trois Notion.”
Conseiller en Gestion de Patrimoine
Cabinet indépendant — 36 ans d'expérience
“Les 18 simulateurs intégrés (IFI, démembrement, LMNP) m'évitent de jongler entre 5 outils Excel. Mes bilans sortent plus vite, plus précis. Mes clients sentent la différence.”
CGP indépendant
Lyon — 12 clients premium
“Le multi-modes est génial : mes clients âgés sont en saisie manuelle, les jeunes consultent leur bilan en lecture, et je peux brancher l'agrégation auto à la demande. Un seul outil, plusieurs niveaux de service.”
Conseillère patrimoine
Cabinet associé — 4 collaborateurs
FAQ
Questions fréquentes
Mes données sont-elles vraiment hébergées en France ?
Oui. Supabase EU (Frankfurt) pour la base de données, Vercel EU pour les serveurs. Aucune donnée client ne quitte l'Union Européenne.
Comment Patriom récupère-t-il les données bancaires ?
Tous les plans incluent en standard la saisie manuelle illimitée des actifs et l'import CSV/Excel/OFX depuis n'importe quelle banque française. Le CGP ou son client exporte ses relevés et les importe en 1 clic. Patriom couvre 200+ banques françaises et européennes via ce format standard.
Combien de clients puis-je gérer ?
Aucune limite. Que vous gériez 5 ou 500 clients, le tarif ne change pas. Patriom est pensé pour suivre votre croissance.
Le plan À vie inclut-il les mises à jour ?
Oui. Le plan À vie inclut toutes les mises à jour majeures et mineures, à vie. Pas de surcouche, pas de mauvaise surprise.
Puis-je résilier à tout moment ?
Oui. Mensuel et annuel sont résiliables 1 clic. Garantie 30 jours satisfait remboursé sur tous les plans, y compris À vie.
Y a-t-il une formation à l'outil ?
Le plan Annuel inclut un onboarding personnalisé. Le plan À vie inclut 1h de visio individuelle avec le créateur. Le plan Mensuel a accès à la doc et au support email.