Logiciel bilan patrimonial
Le logiciel de bilan patrimonial moderne pour CGP en France.
Patriom structure le bilan patrimonial complet de vos clients : foyer fiscal, actifs (immobiliers, financiers, professionnels), dettes, flux, profil MIFID, simulateurs fiscaux, préconisations IA, exports PDF brandés. Tout compris à 449€/mois ou 4 990€ à vie.
Questions fréquentes
Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial ?
Un bilan patrimonial est un état complet de la situation financière d'un client : actifs (immobiliers, financiers, professionnels, autres), dettes (prêts, crédits), revenus, dépenses, fiscalité, profil de risque MIFID, objectifs patrimoniaux. C'est le document de référence sur lequel le CGP construit ses préconisations.
Comment Patriom structure le bilan patrimonial ?
Patriom suit la nomenclature standard CGP : foyer fiscal (état civil + composition), actifs réparts en 4 catégories (immobilier, financier, professionnel, autre), dettes, comptes bancaires, flux (revenus + dépenses), profil MIFID, objectifs / goals, préconisations IA. Le tout exportable en PDF 20 pages branded.
Combien de temps prend un bilan patrimonial dans Patriom ?
Pour un client classique : 30-45 minutes en saisie manuelle (incluant scan documents). Avec agrégation bancaire optionnelle (Bridge / Powens), la partie financière se synchronise automatiquement, ramenant le temps à 15-20 min.
Patriom couvre-t-il les bilans patrimoniaux complexes (chefs d'entreprise, expatriés) ?
Oui. La structure foyer + actifs pro (entreprises, parts sociales) + multi-juridictions est nativement gérée. Les simulateurs apport-cession, démembrement, succession, IFI couvrent les cas patrimoniaux complexes.