Logiciel CGP 2026
Patriom — le logiciel SaaS pour Conseillers en Gestion de Patrimoine indépendants.
Bilan patrimonial multi-clients, 18 simulateurs fiscaux FR (IFI, démembrement, LMNP, Pinel, succession, retraite), exports PDF brandés, espace client sécurisé, conformité AMF / MIFID / RGPD intégrée. Hébergement France / UE. Tout compris à 449€/mois ou 4 990€ à vie.
Ce qu'un logiciel CGP doit faire (et ce que Patriom fait)
Bilan patrimonial multi-clients
Tous les clients dans une seule interface, foyer fiscal détaillé, historique complet, segmentation avancée.
18 simulateurs fiscaux FR
IFI optimisation, capacité d'emprunt, succession-démembrement, LMNP au réel, Pinel, plus-values, donation, frais notaire, retraite, PER vs AV, capital-décès AV, apport-cession, AV rachat, crédit immo, immo locatif, IR, PER déduction, SCI IS/IR.
Exports PDF brandés
Note de synthèse 20 pages, fiche MIFID, simulations succession, rapport IFI — à votre logo, vos couleurs, votre signature.
Espace client sécurisé
Vos clients consultent leur patrimoine en lecture seule depuis leur navigateur, à leur rythme.
Conformité AMF native
Audit log conservation 1 an, MIFID intégré, RGPD natif, hébergement France. Audit prêt en 1 clic.
Pipeline de prospection
Suivi des prospects, statuts, tâches, agenda, notes — CRM intégré au bilan patrimonial.
Questions fréquentes sur les logiciels CGP
Qu'est-ce qu'un logiciel CGP ?
Un logiciel CGP (Conseil en Gestion de Patrimoine) est une application professionnelle qui permet aux conseillers indépendants de gérer leurs clients, faire le bilan patrimonial, calculer des simulations fiscales (IFI, succession, LMNP, etc.), produire des rapports brandés conformes AMF et MIFID, et tracer toutes les actions pour audit RGPD.
Quels sont les meilleurs logiciels CGP en France en 2026 ?
Les principaux acteurs sont Harvest (et sa filiale O2S), Wealthcome, Majors, Capital Explorer, albR, Manymore, Quantalys, et Patriom. Patriom est l'option la plus moderne (stack 2026) avec le pricing le plus transparent.
Quel logiciel CGP choisir pour un cabinet indépendant 1-3 conseillers ?
Pour un cabinet 1-3 conseillers, le critère #1 est le ratio simplicité / coût. Patriom (449€/mois ou 4 990€ à vie tout compris) couvre l'intégralité des besoins (bilan, simulateurs, exports, conformité). Wealthcome est aussi une option, à partir de 50€/conseiller/mois.
Un logiciel CGP est-il indispensable pour exercer ?
Pas légalement obligatoire, mais en pratique indispensable pour la conformité AMF (audit log, MIFID), la productivité (simulations, exports) et la qualité de service client. Excel et Word ne suffisent plus en 2026 : risque RGPD, risque de non-conformité, perte de compétitivité.
Combien coûte un logiciel CGP en France ?
De 50€/mois (Wealthcome, Manymore Starter) à plusieurs milliers d'euros par mois (Harvest / O2S grands cabinets, suite complète). Patriom est positionné à 449€/mois ou 4 990€ à vie, avec toutes les fonctionnalités incluses sans modules complémentaires.